dd5173游戏交易平台,借款1万反被“套”掉一套房!警方揭秘“套路贷”的“黑手段”

2020-01-11 11:51:07点击次数:650

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dd5173游戏交易平台,借款1万元,竟然要还10万余元!

还不起,则被拘禁、殴打、

逼喝蜂蜜和做深蹲等,

最后逼不得已卖房还债。

12月11日,中山市公安局举行

打击“套路贷”犯罪媒体通报会

通报了该局今年破获的一起“套路贷”案件

创业借款反被“套”掉一套房

7月30日,中山警方接到被害人欧阳某报案称:其于2016年年底因为个人创业出现资金周转困难,通过朋友的介绍与李某崇的贷款公司洽谈借款一事。

李某崇等人则以“无抵押快速放款”、可以迅速帮其缓解资金周转困难等理由引诱其借款,还安排其他团伙成员对其家庭住处进行“家访”,并以“行规”的名义告知其借款1万元需要签订3.5万元的借款合同,向其解释如果不产生逾期行为,则只需偿还实际借款的1万元本金,若逾期则需偿还借款合同的3.5万元本金,同时需要扣除“保证金”“合同费”“家访费”“诚信金”“首期利息”等费用,剩余的钱才是其实际到手的钱。

因为急需资金周转,同时又充分相信自己不会产生逾期行为,其便同意向李某崇的贷款公司借款1万元。

签订借款合同后,该贷款公司人员通过银行制造3.5万元的流水,实际仅给了欧阳某8500元。欧阳某第3期产生逾期后,公司人员先通过电话威胁的方式催促其还款,又将其带至偏僻的水闸口进行拘禁、殴打,威逼其还款。欧阳某因为害怕继续被殴打便同意先支付2万元本金,剩余的1.5万元延迟10天支付。

10天后,欧阳某实在无力偿还1.5万元,李某崇等犯罪嫌疑人则将其拘禁在公司内,对其进行殴打,逼迫其喝蜂蜜、做深蹲等,扣押其摩托车作为抵债。

最后,欧阳某为了偿还1.5万元本金,以低价将其房子卖出,总计向李某崇等人偿还本息约10万元。

嫌疑人(中)被擒

以“小额贷款”为幌子非法占有

经查,李某崇自2016年2月起,以自己经营的贸易商行为掩护,纠集杨某威、梁某俊等人形成固定的犯罪团伙,假借民间借贷之名,打着小额贷款公司的名号,以快速放款的口号诱使被害人签订“借贷”或“担保”等相关协议,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人签订金额虚高的“借款协议”,将虚高的借款金额转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水,采取收取现金的方式将其中全部或者部分资金收回,并故意不填写“借款协议”上的借出方以逃避追查,随后通过“以贷还贷”的方式不断垒高债务。该团伙还采取威胁等手段向被害人或者被害人的特定关系人索取债务,迫使被害人通过变卖房产等方式偿还债务,从而达到非法占有被害人财物的目的。

接报后,中山市公安局迅速会同沙溪公安分局等有关单位成立专案组进行核查侦办,成功打掉以李某崇为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人22名,查封扣押冻结涉案资产800万余元。

警方揭秘“套路”三步骤

1、利用事主急需用钱的心理,诱骗事主向其借贷。

2、以服务费、手续费、“过桥费”、高额利息等名义垒高贷款本金,并制作虚假银行流水。

3、让事主不断在其团伙成员间转单平账,肆意垒高债务,通过威逼诱骗事主变卖房屋抵债或虚假民事诉讼等手段追债,侵占事主巨额财产。

新闻连连看

顺德打掉一特大“套路贷”涉恶团伙

涉案500多万 破案30宗

2019年12月12日,顺德警方通报:今年5月9日,佛山市顺德区公安局成功打掉一个涉案“套路贷”涉恶诈骗犯罪团伙,抓获涉案嫌疑人7名,侦破系列“套路贷”涉恶案件30宗,起获银行卡8张、借款合同51份以及账簿、房产证等涉案物品一批,查封一房产,冻结涉案款项564余万元。

顺德区公安局于2018年底和2019年初先后接到顺德区人民法院移交的线索和多名事主怀疑被“套路贷”诈骗的线索举报。

专案组经过缜密侦查:发现多起案件均指向一个以犯罪嫌疑人杜某某(男,45岁,顺德人)为首专门实施“套路贷”诈骗的犯罪团伙,该犯罪团伙利用事主张某、冯某等28名受害人急需用钱的心理,诱骗事主向其借钱,再以居间服务费、手续费、高额利息等手段抬高贷款本金,并制作虚假银行流水实施诈骗犯罪。

若事主无偿还能力,则使用滋扰、威胁、恐吓等软暴力方式追债,继续诱骗、逼迫事主不断的向该犯罪团伙借钱平账,进一步垒高债务,同时签订房屋抵押合同。当债务垒高到一定程度后,犯罪团伙就会通过威逼诱骗事主变卖房屋抵债或虚假民事诉讼的手段追债,侵占事主巨额财产。

经侦查发现,2016年以来,犯罪嫌疑人杜某某等人共向28名受害人放款857万元,而28名被害人实际到手就只有744万元,杜某某等人从中诈骗了共113万元。签订借贷合同后,如果还不起高额的利息,则会被迫按照该犯罪团伙的套路继续借钱平账,直至变卖房屋抵债。其中事主张某向该犯罪团伙借贷80万,被诱骗签下100万元的借条,但实际拿到67万,一年多的时间,最终欠下120万元债务,最后被迫将名下价值150万的房屋仅以120万抵债交易给该犯罪团伙成员。

办案民警介绍,这类“套路贷”涉恶诈骗犯罪的特点:

一是利用事主急需用钱的心理,诱骗事主向其借贷;

二是以服务费、手续费、“过桥费”、高额利息等名义抬高贷款本金,并制作虚假银行流水;

三是牵着事主的鼻子不断在其团伙成员间转单平账,肆意垒高债务,并迫使事主签订房屋抵押合同;

四是作案手段隐蔽,采用诱骗、软暴力和合法形式掩盖的手段躲避企图法律的制裁。

本案中,杜某某等人与事主签订抵押的房屋的返租合同来掩盖高额非法利息,并威逼利诱事主变卖房屋抵债,另外多名事主均被起诉至法院。目前,该团伙中4人被依法逮捕。

一图看懂套路贷


 


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